Es fácil decir que cualquier persona acusada de emitir un cheque sin fondos simplemente trataba de obtener algo a cambio de nada. Sin embargo, las circunstancias de muchas personas acusadas de este delito son mucho más complicadas. Cada vez que se plantean asuntos financieros en un caso penal, las cosas se vuelven más complejas. Emitir a sabiendas un cheque vinculado a una cuenta con fondos insuficientes es un delito en Florida. También puede resultar vergonzoso enfrentar estos cargos. Sin importar su situación, debe conocer la gravedad de los cargos por cheques sin fondos.
La Ley de Florida y los Cheques sin Fondos: Lo que Debe Saber
Existe una multitud de cargos penales relacionados con la emisión de cheques sin fondos. Estos delitos equivalen esencialmente a hurto y/o fraude. En Florida, existe una clara diferencia entre emitir un cheque sin fondos suficientes y hacerlo a sabiendas. De hecho, el conocimiento del emisor del cheque sobre lo que está haciendo es lo que convierte esto en un delito. En otras palabras, usted debe intentar deliberadamente realizar un pago falso mediante un cheque sin valor. Los pagos incluyen compras de bienes, servicios u "otras cosas de valor", según la ley estatal.
Hoy en día, pocas personas realmente usan cheques físicos. Es posible que le escriba un cheque a su compañía de servicios públicos, pero ¿con qué frecuencia escribe realmente un cheque? ¿La ley estatal se aplica literalmente solo a los cheques? En realidad, en este aspecto la ley de Florida se ha puesto al día con los tiempos modernos. La misma ley se aplica al uso de una tarjeta de débito sin fondos. Realizar a sabiendas una compra con una tarjeta de débito vinculada a una cuenta bancaria con fondos insuficientes también está prohibido bajo la ley de cheques sin fondos. De hecho, el uso de cualquier tipo de "documento comercial", como un cheque, tarjeta de débito, letra de cambio, etc., estará cubierto por esta ley.
Penas
El nivel del delito por emitir un cheque sin valor se determinará según el monto involucrado:
- 1er delito cuando el monto del cheque es inferior a $150.00: delito menor de primer grado castigable con hasta 1 año de cárcel
- 1er delito cuando el monto del cheque es superior a $150.00: delito grave de tercer grado castigable con hasta 5 años de prisión
Además de una condena de cárcel o prisión, una condena por cheque sin fondos aparecerá en su antecedente penal. Esto puede ser especialmente importante si solicita empleos que manejan información confidencial, como registros financieros. Tener antecedentes penales también puede afectar sus oportunidades educativas.
Defensa de un Cargo por Cheque sin Fondos
Cualquiera que sea la situación de su caso, es importante defenderse contra los cargos. Hay mucho en juego en su caso, incluso para un delito menor de primera vez. Existen varias defensas comúnmente utilizadas para los cargos penales por cheques sin fondos. Una defensa útil es que el emisor del cheque en realidad no sabía de la falta de fondos. Otros factores importantes para determinar si el caso debe procesarse y las posibles defensas incluyen los siguientes:
- Si el cheque fue entregado por una persona distinta del emisor del cheque
- Si el cheque fue llenado de manera incompleta o era ilegible
- El cheque no fue depositado de manera oportuna (por lo general dentro de 30 días)
- El cheque solo tenía una firma, aunque se requerían dos firmas
- El destinatario sabía o tenía motivos para saber que el emisor del cheque tenía fondos insuficientes en el banco para cubrir el cheque
- Si se envió por correo una carta certificada al emisor del cheque notificándole que el cheque había sido devuelto
- Si la persona que recibió el cheque puede identificar al emisor del cheque por conocimiento previo o trato con el emisor del cheque, por recuerdo personal del emisor del cheque desde el momento en que se recibió el cheque, por datos personales registrados en el cheque, o por datos personales registrados en una tarjeta de cobro de cheques, contrato, etc.
- Si se tomó una fotografía de la persona que emitió el cheque
- Si el tenedor del cheque había recibido anteriormente un cheque sin fondos de esa persona
- El cheque tenía fecha posterior
Emitir un cheque o usar una tarjeta de débito vinculada a una cuenta con fondos insuficientes es un error común. Los fiscales tienen que probar más allá de toda duda razonable que usted emitió a sabiendas el cheque sin fondos o usó una tarjeta de débito sin valor. Un abogado defensor con experiencia puede elaborar la mejor defensa para sus circunstancias particulares.
Exfiscales Defienden Cargos por Cheques sin Fondos
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